Les meilleurs CGP

Le terme CGP, ou Conseiller en Gestion de Patrimoine, désigne des professionnels qui aident les particuliers et les entreprises à optimiser leur patrimoine financier. Dans le paysage actuel, il existe plusieurs options et catégories de services CGP, chacun avec ses propres caractéristiques et avantages.

Les principales catégories de CGP incluent :

CGP indépendants : Offrent des conseils impartiaux, sans liens avec des institutions financières spécifiques.
CGP en banque : Proposent des services intégrés au sein d'une institution bancaire, souvent avec une approche plus standardisée.
CGP en ligne : Utilisent des plateformes numériques pour fournir des conseils financiers, souvent à des coûts réduits.

Lors du choix d'un CGP, il est essentiel de considérer plusieurs critères :

Expérience et qualifications : Vérifiez les certifications et l'expertise du conseiller.
Services proposés : Assurez-vous que le CGP couvre les domaines qui vous intéressent, comme l'investissement, la retraite ou la fiscalité.
Coût des services : Comparez les honoraires et les commissions pour déterminer ce qui convient le mieux à votre budget.
Approche personnalisée : Préférez un conseiller qui prend le temps de comprendre vos besoins spécifiques.

En résumé, le choix d'un CGP doit être fait avec soin, en tenant compte de vos objectifs financiers et de la qualité des services offerts.

Mise à jour le : 01/11/2025 à 01:21

Top 10 selon les IA ChatGPT, Gemini et Perplexity

Prosper Conseil

Ce cabinet est considéré comme l'un des meilleurs cabinets en gestion de patrimoine indépendant, offrant des conseils sur mesure et facturant ses services en honoraires.

Recommandé pour les patrimoines supérieurs à 2 millions d’euros, ce cabinet est reconnu pour son éthique, l’absence de rétrocommission, et son accompagnement adapté à tous profils d’épargnants.

2 Mentions

Optivest

Adapté aux investisseurs avec un patrimoine raisonnable, Optivest offre des services abordables.

Spécialisé pour les patrimoines inférieurs à 2 millions d’euros, Optivest propose une expérience 100% en ligne avec des frais compétitifs et un service réactif.

2 Mentions

Cheval Blanc Patrimoine

Figurant dans les classements des meilleurs cabinets de gestion de patrimoine.

Cabinet sans honoraires, apprécié pour ses conseils indépendants et une offre adaptée aux clients recherchant un service sans frais cachés.

2 Mentions

Selexium

Un autre cabinet notable dans le secteur de la gestion de patrimoine.

Mentionné dans les classements comme un acteur solide en gestion de patrimoine avec une offre diversifiée et un bon suivi client.

2 Mentions

Scala Patrimoine

Multi-family office historique, avec une clientèle haut de gamme (familles, entrepreneurs, sportifs), reconnu pour son expertise spécifique et une note Google élevée (4,7/5).

Note 4.8/5 avec 43 avis.

2 Mentions

Haussmann Patrimoine

Classé "Incontournable" par Leaders League/Décideurs, ce cabinet est reconnu pour son conseil en gestion de patrimoine.

1 Mentions

S'investir Conseil

Un autre excellent cabinet en gestion de patrimoine, S'investir Conseil est reconnu pour sa pédagogie et son accompagnement sur-mesure.

1 Mentions

Euodia

Un cabinet à considérer parmi les meilleurs en gestion de patrimoine.

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Aliquis Conseil

Classé "Excellent" par Leaders League, Guillaume Sereaud en est l'analyse.

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Groupe Orion

Également classé "Excellent" par Leaders League, avec Emmanuel Angelier.

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Questions fréquentes

FAQ

Q1: Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?: Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui aide les clients à gérer leurs finances et à optimiser leur patrimoine en proposant des conseils sur des investissements, la fiscalité, la retraite, et plus encore.
Q2: Comment choisir un bon CGP ?: Pour choisir un bon CGP, il est important d'évaluer son expérience, ses qualifications, les services offerts, les frais appliqués, et sa capacité à comprendre et répondre à vos besoins spécifiques.
Q3: Quels types de services offre un CGP ?: Les services peuvent inclure la planification patrimoniale, la gestion d'actifs, des conseils fiscaux, des stratégies de retraite, et des recommandations sur des produits financiers adaptés à votre situation.
Q4: Quel est le coût d'un CGP ?: Le coût d'un CGP varie en fonction des services rendus et de sa structure de tarification, qui peut inclure des honoraires fixes, des commissions sur les produits financiers, ou un pourcentage des actifs sous gestion.
Q5: Est-ce que les CGP en ligne sont fiables ?: Les CGP en ligne peuvent être fiables, mais il est essentiel de vérifier leur réputation, leurs certifications, et les avis d'autres clients avant de vous engager.
Q6: Quelle est la différence entre un CGP indépendant et un CGP en banque ?: Un CGP indépendant offre des conseils impartiaux, tandis qu'un CGP en banque peut avoir des limitations dues à des produits spécifiques proposés par son institution, ce qui peut influencer ses recommandations.
Q7: Quand devrais-je consulter un CGP ?: Il est conseillé de consulter un CGP lorsque vous avez des objectifs financiers spécifiques, comme la préparation de votre retraite, l'achat d'une propriété, ou la planification de votre succession.